💸Бизнес [Артем Смирнов] [Stepik] Финтех от А до Я: введение в индустрию (2025)

[Odyvanchik]

[Артем Смирнов] [Stepik]

Финтех от А до Я: введение в индустрию (2025)

Слив курса Финтех от А до Я: введение в индустрию [stepik] [Артем Смирнов]

Это первый системный курс о финтехе на русском языке такого масштаба.

Мы разберём, как реально работают банковские карты, платежные системы, SWIFT, Open Banking, BNPL, криптовалюты и цифровые валюты.

Всё объясняется простыми словами и наглядными схемами, от основ к продвинутым темам.

Курс идеально подходит всем, кто хочет войти в индустрию или углубить знания: новичкам, специалистам из смежных областей, продакт-менеджерам, аналитикам и предпринимателям.

Для кого этот курс:

Джуны и начинающие специалисты — быстро войдете в финтех-индустрию с пониманием всех ключевых процессов.

Продакт-менеджеры и аналитики — поймете техническую сторону платежных продуктов и сможете эффективнее работать с командами разработки.

Основатели стартапов и предприниматели — получите знания для запуска финтех-продуктов и грамотного выбора платежных решений.

Специалисты из смежных областей (IT, банки, e-commerce) — систематизируете знания о финтехе для перехода в новый домен.

Маркетологи и сейлзы финтех-компаний — будете уверенно общаться с клиентами на техническом языке.

Все, кто работает с платежами — от техподдержки до руководителей, кому важно понимать процессы изнутри.

Начальные требования:

Никакого специального образования не нужно — курс создан для широкой аудитории без финансового или технического бэкграунда.

Любознательность — интерес к тому, как работают банковские карты, платежи и финансовые технологии.

Готовность к активному обучению — курс включает схемы, тесты и глоссарии, которые нужно изучать.

Опыт в банках или IT — будет плюсом для более быстрого понимания, но не обязателен.

Чему вы научитесь:

Понимать, как проходит платёж по карте: от терминала до банка-эмитента.

Разбираться в ролях участников платёжной экосистемы: эмитент, эквайер, процессинг, платёжные системы.

Отличать этапы авторизации, клиринга и сеттлмента и понимать их бизнес-логику.

Определять, какие бывают банковские карты, чем они отличаются и как защищаются транзакции (PIN, CVV, 3DS).

Пониманию работе международных и локальных систем: Visa, Mastercard, МИР, SWIFT, SEPA, СБП.

Ориентироваться в альтернативных способах оплаты: Apple Pay, Google Pay, QR, BNPL, криптовалюты, цифровые валюты ЦБ.

Основам безопасности и регуляций: KYC/AML, PCI DSS, PSD2/PSD3, фрод и чарджбеки.

Видеть картину индустрии в целом и уверенно разговаривать с коллегами, банками и разработчиками на одном языке.

Программа курса:

Как устроены карточные платежи

Устройство банковской карты

Виды карт и финансовых продуктов

Карточные операции

Безопасность и регулирование

Споры и возвраты (диспуты и чарджбэки)

Банковские переводы

Альтернативные способы оплаты

Финтех в России

Будущее финтеха

Итоги

Спойлер:
Программа подробно:

Как устроены карточные платежи

Как работает оплата по картеБухгалтерский учет: правило двойной записи

Кто зарабатывает на карточных платежах

Авторизация, клиринг, сеттлемент - введение

Авторизация

Клиринг

Сеттлeмент

Протокол и формат сообщений ISO8583

Экосистема платежей: шлюзы, процессоры, провайдеры

Конвертация валют при оплате за границей

Устройство банковской карты

Эволюция банковских картАнатомия банковской карты

Защитные коды банковских карт. Введение

PIN-код (online, offline, алгоритмы проверки)

CVV (CVV1, CVV2, DCVV, Service Code)

Защитные коды банковских карт. Заключение

Виды карт и финансовых продуктов

Виды банковских карт: введение

Дебетовые карты (Debit cards)

Предоплаченные карты (Prepaid cards)

Кредитные карты (Revolving credit cards)

Расчетные карты (Charge cards)

Физические и виртуальные карты

Международные и национальные платежные системы

Программы лояльности: кэшбэк, мили, бонусные баллы

Карточные операции

Виды карточных операций: оффлайн и онлайн

Оффлайн операции: контактные и бесконтактные

Токенизация: Apple Pay и Google Pay

Онлайн операции: e-commerce, in-app и card-on-file

Операции в банкомате (ATM)

Push и Pull: два подхода к платежам

Безопасность и регулирование

PSD2 и Strong Customer Authentication (SCA)PSD3 и PSR

PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard)

3D-Secure 2.0: frictionless и challenge сценарии

GDPR — защита персональных данных

Фрод: виды мошеннических операций и защита от них

Онбординг (регистрация клиента): KYC, AML, скоринг

Споры и возвраты (диспуты и чарджбэки)

Введение: что такое dispute и chargeback

Диспутный цикл: от чарджбэка до арбитража

Бизнес-аспекты чарджбэков

Банковские переводы

Виды банковских платежей

SEPA платежи: SEPA Credit Transfer, SEPA Direct Debit

Международные переводы SWIFT

ACH: локальная клиринговая система США

P2P переводы: от человека к человеку

ISO20022: универсальный стандарт банковских сообщений

Альтернативные способы оплаты

Buy Now Pay Later (BNPL) — отложенные платежи и рассрочки

QR платежи

Электронные кошельки (Digital wallets)

Региональные платёжные методы

Финтех в России

НСПК и карты «Мир»

СБП - Система Быстрых Платежей

Влияние санкций на финтех рынок России

Новые методы оплаты: T‑Pay, SberPay, СБПэй, оплата улыбкой

BNPL в России

Будущее финтеха

Необанки и суперприложения

Криптовалюты: биткоин, стейблкоины, кошельки

Цифровая валюта центрального банка
(CDBC)

Web3.0 и DeFi: финансы без банков

Open Banking и Embedded Finance 2.0

Искусственный интеллект в финтехе

Итоги

Финал: карьерные возможности и темы для дальнейшего изучения

Тестирование по всему курсу

Автор Артем Смирнов

Эксперт с более чем 10-летним международным опытом работы в финтехе и платёжных системах.

Работал архитектором, проджет и продакт менеджером в крупнейших европейских банках и процессингах.

—————————————————————————

🔗 Продажник:

📥 СКАЧАТЬ КУРС:

Для просмотра содержимого вам необходимо Войти или Зарегистрироваться.

🔐 Хотите получить доступ?

Чтобы увидеть скрытые ссылки и ставить лайки, активируйте VIP-статус.

💎 ПОЛУЧИТЬ ДОСТУП Наш Telegram канал